FATF માં 40 સભ્યો છે, પરંતુ તેનો પ્રભાવ આ દેશો અને સંગઠનોથી ઘણો જ વધારે છે. તેના સભ્યપદમાં વિશ્વની કેટલીક સૌથી મોટી અર્થવ્યવસ્થાઓ, તેમજ યુરોપિયન કમિશન (European Commission) અને ગલ્ફ કોઓપરેશન કાઉન્સિલ (GCC) જેવી પ્રાદેશિક સંસ્થાઓનો સમાવેશ થાય છે.
ભારતને ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) ના ઉપાધ્યક્ષ તરીકે ચૂંટવામાં આવ્યું છે. વૈશ્વિક નાણાકીય શાસનમાં ભારત માટે આ એક મહત્વપૂર્ણ સીમાચિહ્નરૂપ છે. FATF મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ભંડોળ અને સામૂહિક વિનાશના શસ્ત્રોના ભંડોળ સામે અગ્રણી વૈશ્વિક દેખરેખ રાખનાર સંસ્થા છે. આ સિદ્ધિ દર્શાવે છે કે, 2010 માં પૂર્ણ સભ્ય બન્યા પછી પહેલી વાર, ભારત પેરિસ (Paris) સ્થિત આ સંગઠનમાં બીજા ક્રમનું સર્વોચ્ચ નેતૃત્વ પદ સંભાળશે.
વરિષ્ઠ ભારતીય વહીવટી સેવા (IAS) અધિકારી વિવેક અગ્રવાલ જુલાઈ 2026 થી જૂન 2027 સુધી FATF ના ઉપપ્રમુખ તરીકે સેવા આપશે, જે યુનાઇટેડ કિંગડમના પ્રમુખપદ હેઠળ કાર્ય કરશે. આ નિમણૂકથી ભારતને નાણાકીય અખંડિતતાને મજબૂત કરવા, ગેરકાયદેસર નાણાકીય નેટવર્ક્સ સામે લડવા અને નવી તકનીકો, ડિજિટલ ચુકવણીઓ અને વર્ચ્યુઅલ સંપત્તિઓથી ઉદ્ભવતા ઉભરતા જોખમોને પહોંચી વળવા માટેના આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રયાસોના કેન્દ્રમાં રાખીને જોતા સહાયરૂપ છે. FATF શું છે અને ભારત દ્વારા પ્રાપ્ત આ મુખ્ય પદનું મહત્વ સમજવાનો પ્રયાસ કરવો જોઇએ.
શું છે FATF?
ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) ની સ્થાપના 1989 માં પેરિસમાં યોજાયેલી G7 સમિટ (G7 Summit) દરમિયાન કરવામાં આવી હતી. તે સમયે, વિશ્વભરની સરકારો આંતરરાષ્ટ્રીય ડ્રગ હેરફેર અને ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવાહમાં ઝડપી વધારા અંગે ચિંતિત હતી. ગુનાહિત સંગઠનો તેમના ભંડોળના સ્ત્રોતોને છુપાવવા માટે વૈશ્વિક નાણાકીય પ્રણાલીઓના વિસ્તરણનો ઉપયોગ કરી રહ્યા હતા અને પ્રમાણમાં સરળતાથી સરહદો પાર નાણાંની હેરાફેરી કરી રહ્યા હતા. આ ચિંતાઓને દૂર કરવા માટે, મુખ્ય અર્થતંત્રોએ મની લોન્ડરિંગ સામે સંકલિત આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રતિભાવ વિકસાવવા માટે એક વિશેષ આંતર-સરકારી સંસ્થા સ્થાપિત કરવાનો નિર્ણય લીધો આગામી દાયકાઓમાં સંસ્થાની જવાબદારીઓમાં નાટકીય રીતે વિસ્તાર થવાનો હતો.
11 સપ્ટેમ્બર, 2001ના રોજ અમેરિકાના વર્લ્ડ ટ્રેડ સેંટરના બે ટાવરો ઉપર થયેલા આતંકવાદી હુમલા પછી એક મહત્વપૂર્ણ વળાંક આવ્યો. વિશ્વભરની સરકારોને સમજાયું કે આતંકવાદી સંગઠનો જટિલ નાણાકીય નેટવર્ક પર આધાર રાખે છે જે ઘણીવાર અનેક સ્થળોએ ફેલાયેલા હોય છે. તેના પ્રતિભાવમાં, FATF એ આતંકવાદી નાણાકીય સહાયનો સામનો કરવા માટે તેના પ્રભાવ અને ક્ષમતાનો વિસ્તાર કર્યો. 2012 માં, જ્યારે સંસ્થાએ તેના મિશનમાં આંતકવાદને થતા ધિરાણ સામેની લડાઈનો સમાવેશ કરતા તેના કાર્યક્ષેત્રનું દ્વિતીય વિસ્તરણ થયું. આમાં પરમાણુ, રાસાયણિક અથવા જૈવિક શસ્ત્રો સંબંધિત કાર્યક્રમોમાં સામેલ વ્યક્તિઓ પર કડક કાર્યવાહી કરવામાં આવી.
FATF ની વૈશ્વિક પહોંચ કેટલી છે?
FATF માં 40 સભ્યો હોવા છતાં, તેનો પ્રભાવ આ દેશો અને સંગઠનોથી ઘણો વધારે છે. તેના સભ્યપદમાં વિશ્વની કેટલીક સૌથી મોટી અર્થવ્યવસ્થાઓ તેમજ યુરોપિયન કમિશન અને ગલ્ફ કોઓપરેશન કાઉન્સિલ જેવી પ્રાદેશિક સંસ્થાઓનો સમાવેશ થાય છે. નવ FATF-શૈલીની પ્રાદેશિક સંસ્થાઓ (FSRBs) સાથે સહયોગમાં, સંસ્થાના ધોરણો 200 થી વધુ અધિકારક્ષેત્રોને આવરી લેતા નેટવર્કમાં લાગુ કરવામાં આવે છે. આ વ્યાપક પહોંચનો અર્થ એ છે કે FATF માળખામાં લેવામાં આવેલા નિર્ણયો વિશ્વના લગભગ દરેક મોટા નાણાકીય કેન્દ્રને અસર કરી શકે છે.
આંતરરાષ્ટ્રીય બેંકો, રોકાણ કંપનીઓ અને નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે, FATF ધોરણોનું પાલન એક મહત્વપૂર્ણ આવશ્યકતા બની ગઈ છે. વિદેશી રોકાણ ઇચ્છતી અથવા વૈશ્વિક નાણાકીય બજારોમાં એકીકરણ કરવાનું લક્ષ્ય રાખતી સરકારો પાસેથી પણ અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે કે તેઓ તેમની નિયમનકારી પ્રણાલીઓને આ સંસ્થાની ભલામણો સાથે સંરેખિત કરે. પરિણામે, FATF એક વિશિષ્ટ મહત્વ અને મહત્વનું સ્થાન ધરાવે છે.
તે કોઈ સંધિ-આધારિત સંસ્થા નથી જેની પાસે સીધી અમલીકરણ સત્તાઓ છે; તેમ છતાં, તેના મૂલ્યાંકન અને ધોરણોને આપવામાં આવેલા મહત્વને કારણે, તે વૈશ્વિક નાણાકીય વ્યવહારો અને પ્રથાઓ પર નોંધપાત્ર પ્રભાવ પાડે છે.
FATF ની ગ્રે લિસ્ટ અને બ્લેક લિસ્ટ શું છે?
FATF ના કાર્યના સૌથી વધુ ચર્ચિત પાસાઓમાંનો એક એ છે કે સ્થાપિત ધોરણોને પૂર્ણ કરવામાં નિષ્ફળ રહેલા દેશો માટે દેખરેખ પ્રક્રિયા. FATF ની પૂર્ણ બેઠકો દરમિયાન જાહેર કરાયેલ જાહેર દેખરેખ યાદીઓ દ્વારા નોંધપાત્ર ખામીઓ ધરાવતા દેશોમાં વધુ તપાસ કરવામાં આવી શકે છે. પ્રથમ શ્રેણી ‘ગ્રે લિસ્ટ’ છે, જેને ઔપચારિક રીતે વધેલા દેખરેખ હેઠળના અધિકારક્ષેત્રો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ યાદીમાં સમાવિષ્ટ દેશોએ તેમની મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અથવા આતંકવાદ વિરોધી ધિરાણ પ્રણાલીમાં ખામીઓ ઓળખી કાઢી છે પરંતુ તે ખામીઓને દૂર કરવા માટે એક માળખાગત કાર્ય યોજના હેઠળ FATF સાથે કામ કરવા સંમત થયા છે.
ગ્રે-લિસ્ટિંગનો અર્થ એ નથી કે કોઈ દેશને અસહકારાત્મક માનવામાં આવે છે. જો કે, તે સૂચવે છે કે ગંભીર ખામીઓ ઓળખાઈ છે અને જ્યાં સુધી સુધારા પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી આંતરરાષ્ટ્રીય દેખરેખ ચાલુ રહેશે. બીજી શ્રેણી ‘બ્લેકલિસ્ટ’ છે – જેને ઔપચારિક રીતે ઉચ્ચ-જોખમવાળા અધિકારક્ષેત્રો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે જે કાર્યવાહીને પાત્ર છે. આ શ્રેણીમાં એવા દેશોનો સમાવેશ થાય છે જેમની ગંભીર, વણઉકેલાયેલી ખામીઓ છે અથવા જે આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રયાસોમાં પૂરતો સહયોગ કરવામાં નિષ્ફળ જાય છે. 2026 સુધી, ઈરાન, ઉત્તર કોરિયા અને મ્યાનમાર બ્લેકલિસ્ટમાં છે. જોકે FATF સીધા આર્થિક પ્રતિબંધો લાદતું નથી, તેની કોઈપણ યાદીમાં સમાવેશ ગંભીર પરિણામો લાવી શકે છે.
ભારત માટે ઉપાધ્યક્ષનું પદ કેમ મહત્વનું છે?
ભારતની નિમણૂક એક મહત્વપૂર્ણ રાજદ્વારી સિદ્ધિ છે અને આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય શાસનમાં દેશની વધતી જતી ભૂમિકાને પ્રતિબિંબિત કરે છે. FATF ઉપપ્રમુખ પાસે એકપક્ષીય નિર્ણય લેવાની સત્તા નથી; આ સંસ્થા તેના સભ્યો વચ્ચે સર્વસંમતિના આધારે કાર્ય કરે છે, અને મુખ્ય નિર્ણયો સામૂહિક રીતે લેવામાં આવે છે. તેમ છતાં, આ પદ નોંધપાત્ર પ્રભાવ ધરાવે છે. અધ્યક્ષ સાથે કામ કરીને, ઉપાધ્યક્ષ ચર્ચાઓનું સંકલન કરે છે, સંવાદને સરળ બનાવે છે અને સંસ્થામાં પ્રાથમિકતાઓ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. આ ભૂમિકા ઉભરતા નીતિ પડકારો અંગે સભ્યોમાં સર્વસંમતિ બનાવવામાં પણ ફાળો આપે છે.
ભારત માટે તેનો શું અર્થ છે?
આનો અર્થ એ થયો કે મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ધિરાણ, વર્ચ્યુઅલ સંપત્તિ, ડિજિટલ ચુકવણી પ્રણાલીઓ અને અન્ય ઉભરતા નાણાકીય જોખમો અંગેની ચર્ચાઓમાં ભારતનો અવાજ હવે વધુ ભાર ધરાવશે. આ નિમણૂકને FATF પ્રક્રિયાઓમાં ભારતની સક્રિય ભાગીદારી અને તાજેતરના મૂલ્યાંકનમાં તેના પ્રદર્શનની માન્યતા તરીકે પણ જોવામાં આવી રહી છે. ભારતીય અધિકારીઓએ ભારત દ્વારા મની લોન્ડરિંગ વિરોધી પદ્ધતિઓને મજબૂત બનાવવા, નિયમનકારી દેખરેખ સુધારવા અને ઉભરતી નાણાકીય તકનીકોનું નિરીક્ષણ વધારવા માટે કરવામાં આવી રહેલા પ્રયાસો પર પ્રકાશ પાડ્યો છે. તેમની ચૂંટણી બાદ, અગ્રવાલે જણાવ્યું હતું કે આ નિમણૂક ભારતના સામૂહિક પ્રયાસો અને તેના મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય માળખાની મજબૂતાઈની માન્યતા છે.
મહેસૂલ સચિવ અરવિંદ શ્રીવાસ્તવે પણ આ વિકાસને ગર્વની સિદ્ધિ ગણાવી, આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય વ્યવસ્થાની અખંડિતતાનું રક્ષણ કરવા માટે ભારતની પ્રતિબદ્ધતાને સમર્થન આપ્યું.
ભારત માટે નવી ભૂમિકા કેવી રીતે ફાયદાકારક છે?
ભારત લાંબા સમયથી દલીલ કરે છે કે આતંકવાદી સંગઠનો નાણાકીય સંસાધનોની પહોંચ વિના કાર્ય કરી શકતા નથી. તેથી, ક્રમિક સરકારોએ ઉગ્રવાદી જૂથો સાથે જોડાયેલા નાણાકીય માધ્યમોને વિક્ષેપિત કરવાના મહત્વ પર ભાર મૂક્યો છે. ભારતે આતંકવાદી ભંડોળ સામે મજબૂત આંતરરાષ્ટ્રીય સહયોગની સતત હિમાયત કરી છે અને આવા નેટવર્ક્સ સામે પગલાં લેવામાં નિષ્ફળ રહેલા રાજ્યો માટે વધુ જવાબદારીની માંગ કરી છે. આ સંદર્ભમાં, FATF ને સરહદ પાર આતંકવાદ સંબંધિત ચિંતાઓને સંબોધવા માટે ઉપલબ્ધ સૌથી મહત્વપૂર્ણ બહુપક્ષીય મંચોમાંના એક તરીકે જોવામાં આવે છે. ખાસ કરીને પાકિસ્તાનના સંદર્ભમાં, ભારતની ભૂમિકા ખાસ કરીને મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે. દાયકાઓથી, પાકિસ્તાને ભારત સામે આતંકવાદનો હથિયાર તરીકે ઉપયોગ કર્યો છે. આ જોતાં, ભારત તેની નવી ભૂમિકા સંભાળતી વખતે પાકિસ્તાન પર દબાણ જાળવી શકે છે.
"भारत की FATF में बड़ी जीत!"
— News24 (@news24tvchannel) June 20, 2026
◆ भारतीय विदेश मंत्रालय के प्रवक्ता रणधीर जायसवाल ने सोशल मीडिया पर किया पोस्ट
FATF | Randhir Jaiswal | External Affairs | Vivek Agarwal | #VivekAgarwal pic.twitter.com/LqbMXee5oP